Khi mở lệnh đầu tư trên Swing, bạn sẽ thấy hiển thị chỉ số Tỷ lệ rủi ro của khoản đầu tư hiển thị như hình bên dưới.
Vậy chỉ số này có nghĩa là gì và cách tính như thế nào? Hãy cùng đọc qua bài viết dưới đây để hiểu rõ các khái niệm liên quan đến Tỷ lệ rủi ro của khoản đầu tư.
Giải Thích Các Khái Niệm Cơ Bản Của Một Lệnh Đầu Tư
1. PNL: Lãi hoặc lỗ của khoản đầu tư trước khi trừ phí.
2. Giá mở đầu tư: Giá trung bình khi bạn mở khoản đầu tư.
3. Giá hiện tại: Giá hiện tại của đồng coin bạn đang mở lệnh đầu tư.
4. Giá đóng đầu tư: Giá trung bình khi bạn đóng khoản đầu tư.
5. Đòn bẩy: giúp bạn có thể đầu tư một số tiền lớn hơn số tiền bạn có.
6. Khối lượng: Tổng giá trị của khoản đầu tư, bao gồm cả đòn bẩy.
Ví dụ, nếu bạn đầu tư với số vốn $20 với đòn bẩy x40, khối lượng đầu tư của bạn sẽ là $800.
7. Vốn chủ sở hữu ban đầu (IC): Số tiền bạn bỏ ra ban đầu để đầu tư. Tính bằng công thức:
Vốn chủ sở hữu ban đầu (IC) = Khối lượng / Đòn bẩy.
8. Vốn chủ sở hữu sau phí (ICaF): Vốn chủ sở hữu ban đầu sau khi trừ các loại phí.
9. Vốn chủ sở hữu hiện tại (CC): Số tiền bạn hiện có trong khoản đầu tư sau khi trừ đi các khoản lỗ hoặc cộng thêm các khoản lãi.
Ví dụ, nếu vốn chủ sở hữu ban đầu của bạn là $20 và bạn lỗ $12 sau phí, thì vốn chủ sở hữu hiện tại của bạn là $8. Ngược lại, nếu bạn lãi $12 sau phí, vốn chủ sở hữu hiện tại sẽ là $32.
10. Tỷ lệ vốn chủ sở hữu hiện tại (CCR): Phần trăm vốn chủ sở hữu hiện tại so với khối lượng đầu tư. Tính bằng công thức:
Tỷ lệ vốn chủ sở hữu hiện tại (CCR) = CC / Khối lượng đầu tư * 100%.
Ví dụ, nếu bạn đầu tư $20 với đòn bẩy 40 lần (khối lượng đầu tư là $800) và bạn hiện đang lỗ $5 sau phí:
CC = $20 - $5 = $15
CCR = $15 / $800 * 100% = 1.875%
11. Tỷ lệ vốn chủ sở hữu duy trì (MCR): Tỷ lệ vốn chủ sở hữu tối thiểu cần có để giữ cho khoản đầu tư không bị thanh lý. Nếu CCR rơi xuống dưới mức này, khoản đầu tư sẽ bị thanh lý.
Cách Tính Tỷ Lệ Rủi Ro
CoinSavi chia mức độ rủi ro của các khoản đầu tư thành ba mức dựa trên tỷ lệ vốn chủ sở hữu hiện tại (CCR) so với tỷ lệ vốn chủ sở hữu duy trì (MCR):
Trường hợp 1 - Rủi ro cao: Khi CCR nhỏ hơn 1.1 lần MCR.
Trường hợp 2 - Rủi ro trung bình : Khi CCR nằm trong khoảng 1.1 và 1.3 lần MCR.
Trường hợp 3 - An toàn: Khi CCR lớn hơn 1.3 lần MCR.
Ví Dụ
Giả sử tỷ lệ vốn chủ sở hữu duy trì (MCR) cho một khoản đầu tư Bitcoin (BTC) là 0.5%. Nếu bạn đầu tư với khối lượng $800 và vốn chủ sở hữu ban đầu là $20, mức độ rủi ro của bạn sẽ được tính như sau:
Giả sử bạn lỗ $5 sau phí:
CC = $20 - $5 = $15
CCR = $15 / $800 * 100% = 1.875% > 1.3 * 0.5%
Do CCR > 1.3 * MCR nên Rủi ro ở mức độ An toàn
Giả sử bạn lỗ $16 sau phí:
CC = $20 - $16 = $4
CCR = $4 / $800 * 100% = 0.5%
Do CCR < 1.3 * MCR nên Rủi ro ở mức Cao
Giả sử bạn lỗ $8 sau phí:
CC = $20 - $10 = $10
CCR = $10 / $800 * 100% = 1.25%
Do 1.1 * MCR < CCR < 1.3 * MCR nên Rủi ro ở mức Trung bình
Tóm lại, nếu CCR của bạn cao hơn 1.3 lần MCR (ví dụ, 1.3 * 0.5% = 0.65%), khoản đầu tư của bạn được coi là an toàn. Nếu nó nằm giữa 1.1 và 1.3 lần MCR, nó được coi là rủi ro trung bình. Nếu CCR thấp hơn 1.1 lần MCR, nó được coi là khoản đầu tư có rủi ro cao.